【政策法規(guī)】關(guān)于開展質(zhì)量融資增信工作更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的通知

各省、自治區(qū)、直轄市和新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)市場監(jiān)管局(廳、委);中國人民銀行上?？偛?各省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市分行;國家金融監(jiān)督管理總局各監(jiān)管局;各省、自治區(qū)、直轄市地方金融管理局;各政策性銀行、大型銀行、股份制銀行、外資銀行:

為深入貫徹黨的二十大精神和中央經(jīng)濟(jì)工作會議要求,切實(shí)落實(shí)《質(zhì)量強(qiáng)國建設(shè)綱要》“健全覆蓋質(zhì)量、標(biāo)準(zhǔn)、品牌、專利等要素的融資增信體系”部署,引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用質(zhì)量融資增信手段對優(yōu)質(zhì)企業(yè)特別是中小微企業(yè)開展金融服務(wù),更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展,現(xiàn)就有關(guān)工作通知如下。

一、充分認(rèn)識開展質(zhì)量融資增信的重要意義

質(zhì)量融資增信是指以企業(yè)具備的質(zhì)量能力、資質(zhì)等質(zhì)量要素為依據(jù)建立的增信機(jī)制,為重視質(zhì)量、追求卓越、具有較高質(zhì)量效益水平的企業(yè)提供融資服務(wù)。開展質(zhì)量融資增信,有助于拓寬企業(yè)融資渠道,優(yōu)化改進(jìn)金融服務(wù),推進(jìn)企業(yè)走以質(zhì)取勝之路,發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力,加快建設(shè)質(zhì)量強(qiáng)國。各省級市場監(jiān)管部門、人民銀行各省級分行、金融監(jiān)管總局各監(jiān)管局、地方金融管理機(jī)構(gòu)等部門要充分認(rèn)識開展質(zhì)量融資增信工作的重要意義,加強(qiáng)協(xié)調(diào)、密切配合,推進(jìn)質(zhì)量融資增信工作有序開展。各金融機(jī)構(gòu)要積極探索、主動作為,深入開展質(zhì)量融資增信業(yè)務(wù),進(jìn)一步提升質(zhì)量效益型企業(yè)融資可得性、便利性。

二、明確質(zhì)量融資增信要素范圍

(一)確定要素范圍。質(zhì)量融資增信要素主要包括企業(yè)在質(zhì)量信用、質(zhì)量管理、質(zhì)量品牌、質(zhì)量基礎(chǔ)、質(zhì)量創(chuàng)新等五個方面所具備的能力、資質(zhì)以及獲得的榮譽(yù)等重要信息。其中,質(zhì)量信用要素主要指企業(yè)的質(zhì)量信譽(yù)評價、信用信息情況及產(chǎn)品質(zhì)量監(jiān)督抽查等情況;質(zhì)量管理要素主要指企業(yè)質(zhì)量管理模式和方法、首席質(zhì)量官設(shè)立及獲得的政府質(zhì)量獎等情況;質(zhì)量品牌要素主要指品牌價值、品牌知名度及品牌影響力等情況;質(zhì)量基礎(chǔ)要素主要指企業(yè)在計量、標(biāo)準(zhǔn)、認(rèn)證認(rèn)可、檢驗(yàn)檢測等方面具有的能力和資質(zhì)等情況;質(zhì)量創(chuàng)新要素主要指企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新、質(zhì)量攻關(guān)成效及科技成果轉(zhuǎn)化等情況。各省級市場監(jiān)管部門要會同人民銀行各省級分行、金融監(jiān)管總局各監(jiān)管局、地方金融管理機(jī)構(gòu),參考以上五類要素范圍,圍繞新產(chǎn)業(yè)、新模式、新動能,結(jié)合地方發(fā)展實(shí)際和企業(yè)融資需求,研究確定本區(qū)域質(zhì)量融資增信要素范圍和信息事項(xiàng)。

(二)規(guī)范要素內(nèi)容。各省級市場監(jiān)管部門要會同人民銀行各省級分行、金融監(jiān)管總局各監(jiān)管局、地方金融管理機(jī)構(gòu)根據(jù)質(zhì)量融資增信要素,制定質(zhì)量融資增信要素清單,規(guī)范信息格式,采集信息內(nèi)容,提供信息釋義。健全質(zhì)量融資增信要素信息采集和實(shí)時更新長效機(jī)制,確保相關(guān)信息的準(zhǔn)確性、時效性和完整性。

三、扎實(shí)推進(jìn)質(zhì)量融資增信重點(diǎn)任務(wù)

(三)推動信息共享。各省級市場監(jiān)管部門要組織市、縣級市場監(jiān)管部門根據(jù)企業(yè)融資需求,對照質(zhì)量融資增信要素范圍,在依法依規(guī)確保數(shù)據(jù)安全的前提下,探索適合的數(shù)據(jù)采集和信息共享制度,將企業(yè)名單及質(zhì)量融資增信要素信息共享給有關(guān)金融機(jī)構(gòu)。要充分發(fā)揮國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)的大數(shù)據(jù)功能,建立健全與金融機(jī)構(gòu)的信息共享通道及相應(yīng)工作機(jī)制,便于金融機(jī)構(gòu)及時查詢企業(yè)信用信息,降低信息收集成本。鼓勵將質(zhì)量融資增信要素信息納入國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)。

(四)建立評價體系。金融機(jī)構(gòu)根據(jù)市場監(jiān)管等部門提供的企業(yè)名單和質(zhì)量融資增信要素信息,積極對接企業(yè)融資需求,按照市場化、法治化原則提供金融支持。鼓勵金融機(jī)構(gòu)深入挖掘和利用質(zhì)量融資增信要素信息,建立綜合評價體系,將其納入信貸評價和風(fēng)險管理模型,提高金融機(jī)構(gòu)質(zhì)量融資增信評價能力。鼓勵經(jīng)中國人民銀行備案的征信機(jī)構(gòu)在依法依規(guī)前提下,參與數(shù)據(jù)共享、數(shù)據(jù)治理、評價結(jié)果建議和完善金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部風(fēng)控模型等工作。

(五)優(yōu)化辦理服務(wù)。鼓勵金融機(jī)構(gòu)積極結(jié)合質(zhì)量融資增信要素,開發(fā)相關(guān)產(chǎn)品和服務(wù),優(yōu)化信貸審批流程,提高貸款發(fā)放效率和服務(wù)便利程度。支持金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用大數(shù)據(jù)等數(shù)字化信息化手段開展信貸流程再造和業(yè)務(wù)創(chuàng)新,提高金融需求響應(yīng)及審批辦理速度,為企業(yè)提供更加便捷多樣的質(zhì)量融資增信服務(wù)。

(六)強(qiáng)化風(fēng)險管理。金融機(jī)構(gòu)要建立健全質(zhì)量融資增信風(fēng)險管理制度,加強(qiáng)風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警處置。要運(yùn)用企業(yè)信息、公共信用等數(shù)據(jù)交叉驗(yàn)證,實(shí)現(xiàn)對企業(yè)質(zhì)量融資增信各環(huán)節(jié)信息的動態(tài)精準(zhǔn)掌握,做好信貸資金用途管理和真實(shí)性查驗(yàn),切實(shí)防范發(fā)生套取和挪用風(fēng)險。各地市場監(jiān)管部門要根據(jù)金融機(jī)構(gòu)需要,及時更新企業(yè)的質(zhì)量融資增信數(shù)據(jù)。通過聯(lián)合懲戒等方式,打擊惡意逃廢債務(wù)行為,積極支持金融機(jī)構(gòu)依法依規(guī)開展質(zhì)量融資增信不良貸款清收處置工作。?

四、優(yōu)化質(zhì)量融資增信保障措施

(七)加強(qiáng)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)。各省級市場監(jiān)管部門、人民銀行各省級分行、金融監(jiān)管總局各監(jiān)管局、地方金融管理機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)和組織領(lǐng)導(dǎo),制定和完善本地區(qū)質(zhì)量融資增信業(yè)務(wù)開展的工作方案,強(qiáng)化政策配合和信息共享,細(xì)化分解工作任務(wù),明確責(zé)任分工,加強(qiáng)省、市、縣聯(lián)動,做好本地區(qū)的組織實(shí)施工作。

(八)積極宣傳引導(dǎo)。市場監(jiān)管部門要面向金融機(jī)構(gòu)開展宣傳講解和培訓(xùn)服務(wù),增強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)質(zhì)量意識和素養(yǎng),提高金融機(jī)構(gòu)開展質(zhì)量融資增信業(yè)務(wù)的能力和水平。金融機(jī)構(gòu)要通過營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、門戶網(wǎng)站、手機(jī)APP、微信公眾號等多種渠道,加大宣介力度,提升質(zhì)量融資增信產(chǎn)品和服務(wù)的知曉度。各級市場監(jiān)管部門要利用質(zhì)量基礎(chǔ)設(shè)施“一站式”服務(wù)平臺等途徑,向廣大企業(yè)宣傳質(zhì)量融資增信政策,及時總結(jié)典型經(jīng)驗(yàn),復(fù)制推廣先進(jìn)做法和創(chuàng)新成果。

(九)深化政策支持。支持地方政府將質(zhì)量融資增信業(yè)務(wù)納入政府性融資擔(dān)保范圍,推動設(shè)立針對質(zhì)量融資增信業(yè)務(wù)的專項(xiàng)擔(dān)保基金,將質(zhì)量獎勵有關(guān)資金用于質(zhì)量融資增信貸款貼息,推動股權(quán)、基金、債券等金融政策工具組合發(fā)力,開展質(zhì)量融資增信相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)研制。促進(jìn)質(zhì)量融資增信工作納入質(zhì)量強(qiáng)企強(qiáng)鏈強(qiáng)縣(區(qū)、鎮(zhèn))活動中,更好服務(wù)企業(yè)做大做強(qiáng)、產(chǎn)業(yè)建圈強(qiáng)鏈,推動新質(zhì)生產(chǎn)力加快發(fā)展,加快建設(shè)質(zhì)量強(qiáng)國。

各省級市場監(jiān)管部門、人民銀行各省級分行、金融監(jiān)管總局各監(jiān)管局、地方金融管理機(jī)構(gòu)要認(rèn)真組織落實(shí)質(zhì)量融資增信工作任務(wù),定期跟蹤工作進(jìn)展、總結(jié)工作經(jīng)驗(yàn),相關(guān)工作情況及時上報。

市場監(jiān)管總局??????中國人民銀行

金融監(jiān)管總局

2024年5月10日